Scheda Figura Professionale
Assunzioni per qualifica professionale ISTAT corrispondente
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Classificazione Professioni Istat CP2011
13 - Servizi finanziari e assicurativi |
Tecnico di assicurazione |
3.3.2.3.0 - Agenti assicurativi
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Il tecnico di assicurazione opera nella vendita e gestione di una vasta gamma di prodotti assicurativi, sulla base delle richieste del cliente e in ottemperanza alle condizioni contrattuali stabilite dalla (o delle) compagnie assicurative per conto delle quali opera. Nel rispetto della normativa del settore egli sa individuare i fabbisogni del cliente e proporre i prodotti più idonei, segnalandone costi, condizioni e restrizioni al fine di stipulare e gestire il rinnovo o la modifica dei contratti. Cura inoltre l’assistenza al cliente anche in fase post vendita ed in particolare in caso di contenziosi relativi a sinistri. |
Opera come dipendente o collaboratore autonomo per conto di istituti assicurativi. |
Aggiornamento marzo 2021. Il percorso di IVC NON è attivabile per questa figura.
Il collaboratore degli intermediari di assicurazione (ex sub-agente) dopo un anno di attività continuativa, certificata dal mandato ricevuto dall’agenzia assicurativa e dalla dichiarazione dei redditi attestante la sua attività, può iscriversi al Registro Unico degli Intermediari assicurativi e riassicurativi (RUI) alla sezione E. L’agente di assicurazioni o intermediario di assicurazioni , presso cui opera ha una polizza di responsabilità civile che lo rende direttamente responsabile penalmente nei confronti dei collaboratori (in casi di furti o inadempienze ). Una volta iscritto al RUI, il collaboratore ha l’obbligo di seguire almeno 30 ore di formazione di tipo tecnico erogata dall’agenzia presso cui opera e certificata dall’intermediario. |
Istruzione secondaria superiore ad indirizzo economico, giuridico o finanziario |
65 ASSICURAZIONI, RIASSICURAZIONI E FONDI PENSIONE (ESCLUSE LE ASSICURAZIONI SOCIALI OBBLIGATORIE) |
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3.3.2.3.0 - Agenti assicurativi |
Aspetti tecnici e fiscali assicurazione ramo danni Aspetti tecnici e fiscali assicurazione ramo vita Elementi di disciplina dei contratti Elementi di Marketing Mercato dei servizi assicurativo-finanziari Normativa sul contratto di assicurazioni Normativa sulla professione di agente/broker assicurativo Principi di tecnica assicurativa Strategie di vendita Tecniche di vendita |
ADA |
ADA.13.02.12 - Assunzione dei rischi danni auto/non auto standard
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ADA.13.02.23 - Accoglienza e servizi di supporto al cliente
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ADA.13.02.24 - Gestione e sviluppo dell'agenzia assicurativa
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ADA.13.02.26 - Servizi di vendita di prodotti assicurativi destinati alle aziende
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Competenze associate alla Figura |
Essere in grado di effettuare la vendita di prodotti assicurativi (ID=1995)
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- Analizzare i bisogni del cliente
- Presentare i prodotti assicurativi e le formule considerate idonee alla richiesta, evidenziando le condizioni di polizza (caratteristiche, vantaggi, limitazioni, restrizioni, modalità di pagamento,ecc)
- Formulare un preventivo e consegnarlo al cliente con la documentazione scritta della “Condizioni di Polizza”
- Acquisire l’ordine, stipulare il contratto, redigendo la documentazione necessaria nei tempi e secondo le modalità richieste dalla compagnia assicurativa
- Consegnare al cliente la pratica, il contrassegno, la ricevuta e quanto necessario per la transazione
- Consegnare all’agenzia la pratica, il contrassegno, la ricevuta e quanto richiesto per la transazione
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Conoscenze
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Aspetti tecnici e fiscali assicurazione ramo danni Aspetti tecnici e fiscali assicurazione ramo vita Elementi di disciplina dei contratti Mercato dei servizi assicurativo-finanziari Normativa sul contratto di assicurazioni Normativa sulla professione di agente/broker assicurativo Principi di tecnica assicurativa Strategie di vendita
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Abilità
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Applicare tecniche di comunicazione assertiva Applicare tecniche di interazione col cliente Applicare tecniche di promozione dei prodotti assicurativi Applicare tecniche di vendita dei servizi
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Essere in grado di gestire il portafoglio clienti di una compagnia assicurativa (ID=1996)
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- Comunicare per tempo e motivare al cliente le eventuali modifiche e variazioni delle condizioni contrattuali (aumento/diminuzione dei premi, tassi, franchigie, responsabilità, diritti e obblighi dell’assicurato e della compagnia.)
- Concordare con il cliente, in base alle mutate condizioni/esigenze dello stesso in merito al rischio assicurato, eventuali modifiche da apportare al contratto
- Predisporre e compilare la modulistica necessaria a incassare il pagamento, secondo le procedure contabili interne alla compagnia mandante
- Trasmettere le modifiche contrattuali/il contratto rinnovato alla direzione della compagnia mandante
- Monitorare la corretta applicazione delle disposizioni contrattuali
- Controllare e archiviare i report finali relativi all’applicazione del contratto avendo cura di essere chiari ed esaurienti nella comunicazione
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Conoscenze
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Aspetti tecnici e fiscali assicurazione ramo danni Aspetti tecnici e fiscali assicurazione ramo vita Elementi di disciplina dei contratti Mercato dei servizi assicurativo-finanziari Normativa sul contratto di assicurazioni Normativa sulla professione di agente/broker assicurativo Principi di tecnica assicurativa
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Abilità
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Applicare modalità di pianificazione contatti commerciali Applicare tecniche di analisi copertura assicurativa Applicare tecniche di archiviazione dati aziendali Applicare tecniche di fidelizzazione della clientela Applicare tecniche di interazione col cliente Applicare tecniche di promozione dei prodotti assicurativi Applicare tecniche di valutazione piani assicurativi auto Applicare tecniche di vendita dei servizi
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Essere in grado di assistere i clienti di una compagnia assicurativa in caso di sinistro (ID=1997)
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- Gestire contenziosi relativi ai sinistri a partire dalla segnalazione del cliente e dalla documentazione relativa alla denuncia del sinistro e alla richiesta danni
- Gestire la pratica di apertura del contenzioso dei sinistri e predisporre la relativa documentazione
- Inviare la documentazione all’ispettorato sinistri
- Gestire le comunicazioni con periti, liquidatori e legali, relazionare al cliente l’andamento del contenzioso
- Verificare l’entità del pagamento per valutare con il cliente l’opportunità di un eventuale riscatto avendo cura di agire nel rispetto delle normative vigenti e di essere precisi ed esaurienti nella gestione delle informazioni
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Conoscenze
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Aspetti tecnici e fiscali assicurazione ramo danni Aspetti tecnici e fiscali assicurazione ramo vita Elementi di disciplina dei contratti Mercato dei servizi assicurativo-finanziari Normativa sul contratto di assicurazioni Normativa sulla professione di agente/broker assicurativo Principi di tecnica assicurativa
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Abilità
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Applicare pratiche di gestione sinistri Applicare procedure di comunicazione di informazioni giuridico-legali Applicare procedure di contenzioso amministrativo Applicare procedure per perizie di esperti Applicare tecniche di analisi copertura assicurativa Applicare tecniche di gestione dei conflitti
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Essere in grado di pianificare l’attività di vendita dei prodotti assicurativi (ID=1994)
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- Individuare e scegliere i potenziali clienti (per tipologia, categoria professionale, attività, zona di residenza, classe d’età, sesso o altro)
- Raccogliere materiale, riferimenti e dati sul target scelto
- Organizzare la logistica (il numero di appuntamenti minimi settimanali, la zona, il mezzo, ecc)
- Fissare gli appuntamenti secondo le procedure richieste dalla compagnia
- Redigere schede cliente con dati anagrafici e informazioni ricevute nel corso della conversazione telefonica
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Conoscenze
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Aspetti tecnici e fiscali assicurazione ramo danni Aspetti tecnici e fiscali assicurazione ramo vita Elementi di Marketing Strategie di vendita Tecniche di vendita
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Abilità
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Applicare metodologie di lavoro per obiettivi Applicare modalità di pianificazione contatti commerciali Applicare tecniche di pianificazione delle attività Applicare tecniche di promozione dei prodotti assicurativi Applicare tecniche di segmentazione della clientela Applicare tecniche per analisi domanda del mercato
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