Scheda Figura Professionale

Scheda Figura Professionale

Assunzioni per qualifica professionale ISTAT corrispondente Vai alla scheda completa in PDF Classificazione Professioni Istat CP2011

Settore Economico Professionale (SEP)	24 - Area comune
Denominazione	Addetto tesoreria
Classificazione Istat 2011 e collegamento con il sistema informativo Nazionale delle Professioni	3.3.1.2.2 - Economi e tesorieri
Descrizione	L'Addetto tesoreria (anche denominato tesoriere od operatore di tesoreria) interviene nella gestione amministrativa dei flussi finanziari (pagamenti e incassi) e nel reperimento e impiego dei fondi finanziari necessari alle attività correnti a breve termine. E’ suo compito stimare i fabbisogni aziendali di liquidità nei vari momenti dell'anno, effettuare i pagamenti, monitorare gli incassi, registrare le operazioni di cassa sui libri contabili e sulle basi dati aziendali, effettuare riconciliazioni bancarie, definire prestiti con le banche, valutare la redditività dei prodotti finanziari e dei tassi di rendimento; neutralizzare i rischi di cambio, valutare le oscillazioni dei mercati finanziari per minimizzare gli oneri del costo del denaro e guadagnare sulla gestione delle liquidità aziendali; fornire alla direzione aziendale report sulla situazione di cassa ed elementi per l’individuazione delle fonti di finanziamento e di impiego della liquidità più convenienti
Situazione Tipo Lavoro	Il contesto in cui opera questa figura è la finanza di impresa e la gestione dei flussi finanziari aziendali. Opera sotto la direzione del responsabile amministrazione, finanza e controllo. Generalmente inquadrato come impiegato amministrativo, in possesso di conoscenze di contabilità e di finanza d’impresa, svolge il suo lavoro con una forte attenzione al monitoraggio dei flussi di cassa, garantendo affidabilità e riservatezza nell’uso dei dati trattati.
Prerequisiti	Aggiornamento del marzo 2021. Il percorso di IVC è attivabile nel rispetto di eventuali integrazioni normative successive alla presente nota.
Percorsi Formativi	Il livello di formazione generalmente richiesto è il diploma di scuola secondaria di secondo grado ad indirizzo amministrativo-contabile e/o corsi di formazione specialistici.
ATECO 2007	82 ATTIVITÀ DI SUPPORTO PER LE FUNZIONI D'UFFICIO E ALTRI SERVIZI DI SUPPORTO ALLE IMPRESE
Livello EQF	3
NUP	3.3.1.2.2 - Economi e tesorieri
Conoscenze riferite alla F.P.	Condizioni che regolano i rapporti con le banche Elementi di budgeting Elementi di contabilità generale Investimenti obbligazionari e prodotti derivati Metodi di investimento in titoli finanziari Normativa in materia finanziaria Principi di gestione della finanza aziendale Procedure di accesso al credito Prodotti e servizi bancari, assicurativi e finanziari Rendiconto finanziario dei flussi di liquidità Strumenti di copertura del rischio finanziario Tesoreria, cassa, pagamenti e riscossioni

ADA

ADA.24.02.08 - Gestione delle operazioni di cassa

ADA.24.02.09 - Gestione operativa delle operazioni finanziarie

Competenze associate alla Figura

Essere in grado di gestire i flussi finanziari di breve periodo (ID=1423)
· Comprendere le disposizioni aziendali in materia di gestione finanziaria · Conoscere le condizioni praticate dai rapporti bancari in essere · Acquisire le previsioni di entrata · Monitorare gli incassi · Attivare procedure di riscossione crediti · Strutturare un piano di pagamenti (per scadenze, per tipologia, ecc.) coerente con la pianificazione delle uscite · Predisporre ed effettuare i pagamenti pianificati · Effettuare operazioni di compensazione tra conti correnti bancari (versamenti, prelievi, giacenze, ecc.) · Effettuare riconciliazioni bancarie · Registrare i movimenti sul libro cassa · Aggiornare gli archivi informatizzati e le banche dati di gestione finanziaria
Conoscenze	Condizioni che regolano i rapporti con le banche Elementi di budgeting Elementi di contabilità generale Investimenti obbligazionari e prodotti derivati Metodi di investimento in titoli finanziari Normativa in materia finanziaria Principi di gestione della finanza aziendale Procedure di accesso al credito Prodotti e servizi bancari, assicurativi e finanziari Strumenti di copertura del rischio finanziario Tesoreria, cassa, pagamenti e riscossioni
Abilità	Applicare metodi di gestione finanziaria del patrimonio aziendale Applicare procedure di recupero crediti Applicare procedure di registrazione prima nota Applicare procedure per gestione pagamenti Applicare procedure per trattamento solleciti/contenziosi Applicare tecniche di gestione tesoreria Utilizzare applicativi home banking per pagamenti telematici Utilizzare applicativi web di Trading On Line Utilizzare software ERP (Enterprise Resource Planning) Utilizzare software foglio elettronico (Microsoft Excel, Lotus 123 o analoghi) Utilizzare strumenti di incasso e pagamento (assegni, cambiali, ricevute bancarie, bonifici)

Essere in grado di controllare l’andamento finanziario aziendale (ID=1424)
· Verificare gli estratti conto bancari incrociandoli con le operazioni effettuate · Stimare gli oneri finanziari (tassi di interesse, spese bancarie, ecc.) · Monitorare i mercati finanziari per tenere costantemente sotto controllo l’andamento di parametri che possono influenzare il valore dell’impresa: dal costo del denaro alle disposizioni in materia di mutui ed agevolazioni fiscali di cui si potrebbe beneficiare · Negoziare le condizioni praticate dagli istituti bancari per la liquidità di breve periodo · Elaborare report (giornaliero, settimanale, mensile) sulla situazione della tesoreria e sulla posizione verso le banche · Contribuire a definire obiettivi e vincoli nei pagamenti ed incassi
Conoscenze	Condizioni che regolano i rapporti con le banche Normativa in materia finanziaria Principi di gestione della finanza aziendale Prodotti e servizi bancari, assicurativi e finanziari Rendiconto finanziario dei flussi di liquidità
Abilità	Applicare tecniche di analisi dei prodotti finanziari Applicare tecniche di analisi dei rischi finanziari Applicare tecniche di analisi del Cash Flow Applicare tecniche di analisi delle fonti di finanziamento Applicare tecniche di gestione tesoreria Applicare tecniche di monitoraggio dei flussi di cassa Utilizzare software ERP (Enterprise Resource Planning) Utilizzare software foglio elettronico (Microsoft Excel, Lotus 123 o analoghi) Utilizzare strumenti di reporting